October 8th, 2021

Карты, электронные кошельки и теневой бизнес: какие операции вызывают подозрения

Центробанк выпустил для банков методические рекомендации, в которых определил критерии для выявления платежных карт и электронных кошельков, которые используются теневым бизнесом для приема и перечисления денег.

Методические рекомендации Банка России от 06.09.2021 № 16-МР1 — это результат надзорных мероприятий ЦБ, который постоянно выявляет факты незаконных операций среди недобросовестных участников хозяйственной деятельности.

В документе отмечается, что такие участники принимают платежи от граждан и перечисляют им деньги не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, оформленных на подставных физлиц «дропов»).

Цель таких операций — легализация доходов, кторые могут быть получены не только преступным путем, но и в результате осуществления незаконной предпринимательской деятельности.

В методических рекомендациях регулятор особое внимание обращает на незаконные онлайн-казино и онлайн-лотереи, нелегальную деятельность участников финансового рынка (теневые форекс-дилеры, финансовые пирамиды), а также операции в криптовалютных обменниках.

Подозрение вызывает тот факт, что по таким картам и кошелькам проводятся неадекватные по частоте операции зачисления и списания наличных средств. Но эти же платежные инструменты не используются для оплаты покупок, коммунальных платежей и других услуг.

Признаки подозрительных операций

Collapse )